Wir kannten die Caceis Bank nicht bevor wir von der Bank, im Zusammenhang mit dem neuen Publity Performance Fonds 7, gehört hatten. Nun wissen wir eigentlich, das Thomas Olek sich seine Partner immer nach wirtschaftlichen Kriterien anschaut, vor allem ob es sich bei dem möglichen Partner um einen „wirtschaftlich starken Partner“ handelt. Nun, ob er hier die Bilanz im Unternehmensregister nicht gelesen hat wissen wir nicht, aber uns gibt diese Bilanz zu denken, denn in der Bilanz ist ein kumuliertes Minus im 2 stelligen Millionenbereich ausgewiesen. Wirtschaftlich starke Partner haben bessere Bilanzen. Zum Thema Liquidität wird in der Bilanz auch eine hinterfragenswerte Ausage gemacht.“ Zitat aus der Bilanz:

Das Liquiditätsrisiko stellt generell die Gefahr für eine Bank dar, ihren gegenwärtigen und zukünftigen vertraglichen Zahlungsverpflichtungen nicht zeitgerecht und in erforderlichem Umfang nachkommen zu können.

Die Aufgaben der Liquiditätssteuerung der CBD werden täglich durch die Einheit Liquidity Management wahrgenommen. Die Einheit ist organisatorisch bis auf Ebene der Geschäftsführung vom Risk Management getrennt.

Die Kennzahl gemäß der LiqV wird täglich im Meldewesen ermittelt und sowohl dem Liquidity Management als auch dem Risk Management berichtet. Im Risk Management fließen diese Werte in die Risikoberichterstattung ein.

Die Liquiditätsrisiken der Bank ergeben sich in erster Linie aus der Abwicklung von Kundentransaktionen (Geld gegen Stücke) sowie der damit verbundenen Stellung von Sicherheiten an den Börsen. Dem gegenüber stehen Liquiditätsüberschüsse aus Kundeneinlagen, die innerhalb der CACEIS Group angelegt wurden.

Die CBD verfügt über eine Kreditlinie bei der Deutschen Bundesbank, die auf Grund der Verpfändung eines beträchtlichen Bestands an zentralbankfähigen Wertpapieren eingeräumt wurde. Im ersten Quartal 2012 wurde mit der CBL eine Vereinbarung über eine fest zugesagte Refinanzierungslinie über Euro 0,5 Mrd. abgeschlossen.

Die Einheit Risk Management überwacht täglich anhand definierter „Liquidity Trigger“ die Entwicklung und den Bestand der liquiden Mittel der Bank. Sollte eine Verletzung dieser Grenzen festgestellt werden, wird unverzüglich das Liquiditätsmanagement kontaktiert und um Stellungnahme gebeten.

Grundsätzlich zeichnet sich die Liquiditätssituation der Bank durch sehr kurze Laufzeiten der Positionen aus. Der Großteil der bilanzierten Kundengelder befindet sich auf deren laufenden Konten und ist somit täglich fällig.

Die Liquiditätskennzahl gemäß Liquiditätsverordnung betrug zum 31.12.2012 1,63 (Vorjahr 1,29) und lag im abgelaufenen Geschäftsjahr jederzeit über dem gesetzlichen Mindestwert von 1,0. Zitat Ende

CACEIS Bank Deutschland GmbH