Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin hat eine offizielle Warnung bezüglich der Nutzung der Website wapinvest.de herausgegeben. Die Plattform steht im Verdacht, unbefugt Wertpapierdienstleistungen anzubieten, was einen klaren Verstoß gegen das Kreditwesengesetz darstellt. Laut BaFin wird die Website nicht von dem regulierten und lizenzierten Wertpapierinstitut WAP Invest GmbH betrieben, sondern ist das Ergebnis eines Identitätsdiebstahls.

In Deutschland ist die Erbringung von Bankgeschäften sowie Finanz- und Wertpapierdienstleistungen streng reguliert. Unternehmen, die solche Dienste anbieten möchten, benötigen eine ausdrückliche Erlaubnis der BaFin. Dennoch gibt es Fälle, in denen Dienstleistungen ohne die erforderliche Genehmigung angeboten werden, was erhebliche rechtliche Konsequenzen nach sich ziehen kann.

Die Warnung der BaFin basiert auf den Bestimmungen des § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes und zielt darauf ab, Verbraucher vor den Risiken und potenziellen finanziellen Verlusten zu schützen, die mit der Nutzung nicht autorisierter und möglicherweise betrügerischer Finanzdienstleistungen verbunden sind. Nutzer werden dringend dazu aufgerufen, die Legitimität und Lizenzierung von Finanzdienstleistern zu überprüfen, bevor sie Transaktionen durchführen.