Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) warnt vor den Angeboten der Online-Handelsplattform Smart Stocks AI. Es besteht der Verdacht, dass die Betreiber der Websites reich-mit-bitcoin.com, investmentgarantie.org und smarte-aktien.de ohne die erforderliche Erlaubnis Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anbieten. Bereits am 1. August 2024 hatte die BaFin eine ähnliche Warnung vor dem Angebot auf der Website smart-ki-investment.de herausgegeben.

In Deutschland benötigen Unternehmen eine Genehmigung der BaFin, um Bankgeschäfte sowie Finanz- und Wertpapierdienstleistungen anzubieten. Einige Anbieter umgehen jedoch diese Vorschrift und bieten ihre Dienste ohne entsprechende Erlaubnis an. Verbraucher können in der Unternehmensdatenbank der BaFin nachprüfen, ob ein Unternehmen über die notwendige Zulassung verfügt.

Diese Warnung der BaFin stützt sich auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes.