Gerne analysiere ich das Basisinformationsblatt kritisch aus Anlegersicht für Sie. Hier sind die wichtigsten Punkte:
1. Produkttyp und Komplexität:
Es handelt sich um einen HebelSelect TURBO-Optionsschein (Put) auf Aktien von Palantir Technologies Inc. Das Produkt wird als „nicht einfach“ und „schwer zu verstehen“ beschrieben, was für Kleinanleger ein Warnsignal sein sollte.
2. Risiko:
Der Gesamtrisikoindikator ist 7 von 7, was das höchstmögliche Risiko darstellt. Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlusts des eingesetzten Kapitals.
3. Hebelwirkung:
Das Produkt bietet eine überproportionale (gehebelte) Partizipation an Kursentwicklungen des Basiswerts. Dies erhöht sowohl das Gewinn- als auch das Verlustpotenzial erheblich.
4. Knock-out-Risiko:
Das Produkt kann jederzeit während der Laufzeit verfallen, wenn ein Knock-out-Ereignis eintritt. In diesem Fall kann der Auszahlungsbetrag sehr gering sein (mindestens 0,01 EUR).
5. Laufzeit und Flexibilität:
Das Produkt hat eine feste Laufzeit bis zum 27. September 2024 und eine europäische Ausübungsart, was bedeutet, dass der Anleger nicht flexibel über den Ausübungszeitpunkt entscheiden kann.
6. Währungsrisiko:
Da der Basiswert in USD notiert, das Produkt aber in EUR gehandelt wird, besteht ein zusätzliches Währungsrisiko.
7. Emittentenrisiko:
Es besteht ein Ausfallrisiko des Emittenten (Société Générale Effekten GmbH) und des Garanten (Société Générale).
8. Kosten:
Die Kosten betragen laut Beispiel 0,9% bei einer Haltedauer von einem Tag, was relativ hoch erscheint.
9. Performance-Szenarien:
Die dargestellten Szenarien zeigen eine hohe Volatilität der möglichen Ergebnisse, von einem Verlust von 99,8% im Stressszenario bis zu einem Gewinn von 24,2% im optimistischen Szenario (bei einer Haltedauer von einem Tag).
10. Zielgruppe:
Das Produkt richtet sich an Anleger mit umfangreichen Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Finanzprodukten, die bereit sind, hohe Risiken einzugehen.
Fazit:
Aus Anlegersicht ist dieses Produkt als hochspekulativ und risikoreich einzustufen. Es eignet sich nur für sehr erfahrene Anleger, die sich der Risiken vollständig bewusst sind und bereit sind, einen Totalverlust zu akzeptieren. Die Komplexität des Produkts, die Hebelwirkung und das Knock-out-Risiko erfordern ein ständiges Monitoring und tiefgreifendes Verständnis der Marktmechanismen. Für die meisten Kleinanleger dürfte dieses Produkt nicht geeignet sein.
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