Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat eine Warnung vor den Aktivitäten der Groiki Germany GmbH herausgegeben. Nach den Erkenntnissen der BaFin bietet das Unternehmen über seine Website groiki.com Finanzdienstleistungen an, ohne dafür die erforderliche Erlaubnis zu besitzen. Trotz der Behauptung des Unternehmens, von der BaFin beaufsichtigt zu werden, stellt die Aufsichtsbehörde klar, dass dies nicht der Fall ist.

Besonders schwerwiegend ist der Missbrauch einer BAK-Nummer auf der Website des Unternehmens. Diese Nummer wird von der BaFin zur internen Zuordnung lizensierter Institute verwendet. Die Verwendung dieser Nummer durch Groiki Germany GmbH erweckt fälschlicherweise den Eindruck einer behördlichen Genehmigung und Zugehörigkeit zu einem regulierten Finanzinstitut.

Zudem stellt sich heraus, dass eine Groiki Germany GmbH im deutschen Handelsregister nicht existiert, was weitere Zweifel an der Seriosität des Unternehmens aufwirft.

In Deutschland dürfen Finanzdienstleistungen nur mit einer entsprechenden Erlaubnis der BaFin angeboten werden. Leider gibt es immer wieder Unternehmen, die ohne diese Genehmigung operieren und dadurch Verbraucher gefährden. Die BaFin empfiehlt, vor der Inanspruchnahme von Finanzdienstleistungen immer zu prüfen, ob das betreffende Unternehmen in der Unternehmensdatenbank der BaFin registriert ist.

Die Warnung der BaFin stützt sich auf § 37 Absatz 4 des Kreditwesengesetzes (KWG), der es der Behörde ermöglicht, die Öffentlichkeit über unerlaubte Geschäftstätigkeiten zu informieren.