Startseite Allgemeines Beratungsqualität
Allgemeines

Beratungsqualität

Teilen

Von einer Falschberatung wird gesprochen, wenn dem Kunden ein Produkt oder Anlagekonzept verkauft wird, das klar an seinem Bedarf vorbeigeht. Dies ist zum Beispiel der Fall, wenn einem sicherheitsorientierten Anleger hochspekulative Aktienfonds verkauft werden. Oder wenn ein Sparer, der sein Geld nur kurzfristig anlegen möchte, mit nicht kündbaren Sparbriefen die Filiale verlässt.

Der erste Schritt einer guten Anlageberatung muss immer die umfassende Bestandsaufnahme sein: Mit welchen Geldanlagen hat der Kunde bereits Erfahrungen gesammelt? Welche Ziele sollen mit der Geldanlage verfolgt werden? Wie sieht die Lebensplanung aus? Stehen größere Anschaffungen an, für die kurzfristig Geld benötigt wird? In einem zweiten Schritt sollten dann die vorgeschlagenen Produkte umfassend erläutert werden – und zwar sowohl mit Vorteilen und Chancen, als auch mit den damit verbundenen Risiken und Kosten.

Grundsätzlich sollte ein Anleger sich nur für ein Produkt entscheiden, das er auch wirklich verstanden hat.

Kommentar hinterlassen

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert

Kategorien

Ähnliche Beiträge
Allgemeines

MAJOKS Investments eG wo sind die Bilanzen Herr Löbert?

Auch das eine Genossenschaft wo keiner weiss was wirtschaftlich mit ihr los...

Allgemeines

Analyse und Bericht zum Jahresabschluss der FC-FinanzConcept Frankfurt GmbH (Geschäftsjahr 2022

Überblick Die Bilanz der FC-FinanzConcept Frankfurt GmbH für das Geschäftsjahr 2022 zeigt...

Allgemeines

Analyse und Bericht zum Jahresabschluss der Lofts in der Alten Malzfabrik Projekt GmbH

Grundlegende Beobachtungen Die Bilanz der Lofts in der Alten Malzfabrik Projekt GmbH...

Allgemeines

Mahnender Aufschrei gegen Gewalt an Frauen: Frankreich im Zeichen der Solidarität

In ganz Frankreich gingen gestern Zehntausende auf die Straßen, um ein klares...