Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat Ermittlungen gegen die unbekannten Betreiber der Website festgeldpilot.de eingeleitet. Auf dieser Plattform werden ohne erforderliche Genehmigung Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen angeboten. Im Fokus stehen dabei Angebote zu Festgeldanlagen, Sachwerten sowie Fonds und börsengehandelten Fonds (ETFs).

Besonders schwerwiegend ist der Identitätsmissbrauch, der zu Lasten der in Berlin ansässigen SWP Finanzen GmbH erfolgt ist. Diese Firma hat keinerlei Verbindung zur Website festgeldpilot.de.

In Deutschland dürfen Bankgeschäfte, Finanz- oder Wertpapierdienstleistungen nur mit einer Genehmigung der BaFin angeboten werden. Dennoch gibt es immer wieder Fälle, in denen Unternehmen solche Dienstleistungen ohne die notwendige Erlaubnis offerieren. Verbraucherinnen und Verbraucher können in der Unternehmensdatenbank der BaFin nachprüfen, ob ein Anbieter zugelassen ist.