In den letzten Jahren ist ein gefährlicher Trend aufgekommen, der immer mehr Menschen in die Fänge betrügerischer Online-Trading-Plattformen lockt: Versprechungen von schnellen Gewinnen mit einer geringen Einstiegssumme von 250 Euro. Dies geht oft einher mit Fake-Werbung, in der Prominente fälschlicherweise behaupten, ebenfalls in dieses Trading zu investieren, oder mit gefälschten Social-Media- und Messaging-Nachrichten, die suggerieren, dass „Freundinnen“ oder Bekannte gerade viel Geld beim Trading verdient haben. Doch hinter diesen Angeboten steckt oft eine internationale Trading-Mafia, die ihren Ursprung in der Türkei und Bulgarien hat. Menschen, die in diese Betrugsmaschen geraten, sehen ihr Geld nie wieder.

1. Wie die Betrugsmasche funktioniert

Der Einstieg in diese Trading-Systeme beginnt häufig mit einer geringen Summe – 250 Euro –, die als scheinbar geringe Investition beworben wird, um potentielle Opfer zu locken. Die Werbung erscheint oft auf seriösen Webseiten, sozialen Netzwerken oder auch als Pop-up-Werbung. Die Taktik ist einfach: Menschen sollen denken, dass sie nur ein kleines Risiko eingehen, um hohe Renditen zu erzielen.

• Fake-Prominente: In vielen Fällen wird die Werbung mit angeblich positiven Aussagen von Prominenten versehen. Diese Prominenten, wie bekannte Schauspieler oder Unternehmer, sollen Vertrauen schaffen und suggerieren, dass selbst erfolgreiche Menschen diese Trading-Plattformen nutzen. Tatsächlich haben die meisten dieser Prominenten nichts mit der Werbung zu tun, und ihre Namen und Bilder werden ohne Erlaubnis verwendet.
• Fake-Erfolgsgeschichten: Zusätzlich tauchen in sozialen Netzwerken wie WhatsApp und Telegram immer wieder gefälschte Nachrichten auf, in denen angeblich Bekannte oder „neu gewonnene Freundinnen“ behaupten, dass sie gerade beim Trading viel Geld verdient haben. Sie versuchen, ihre Gesprächspartner zu animieren, es ihnen nachzutun, indem sie ebenfalls in die Trading-Plattform investieren.
• Gefälschte Trading-Plattformen: Sobald jemand sich auf eine dieser Plattformen registriert und die initialen 250 Euro überweist, wird es schnell kompliziert. Die Plattformen zeigen oft künstlich generierte Gewinne, um die Anleger zu ermutigen, noch mehr zu investieren. Wenn der Nutzer jedoch versucht, sein Geld abzuheben, stößt er auf Hürden oder wird sogar ganz blockiert. Das Geld ist in den meisten Fällen verloren.

2. Die Rolle der internationalen Trading-Mafia

Hinter diesen betrügerischen Plattformen steht eine gut organisierte internationale Struktur, oft als „Trading-Mafia“ bezeichnet. Diese kriminellen Netzwerke sind schwer zu verfolgen, da sie global operieren und ihre Operationen häufig aus Ländern wie der Türkei und Bulgarien heraus steuern. Sie nutzen komplexe Systeme, um ihre Opfer anzulocken, und setzen auf Offshore-Konten und Verschleierungsstrategien, um das Geld der Anleger schnell verschwinden zu lassen.

• Callcenter-Netzwerke: Oft betreiben diese Organisationen riesige Callcenter, in denen Mitarbeiter gezielt Opfer anrufen und ihnen den Einstieg ins Trading schmackhaft machen. Sie tarnen sich als legitime Finanzberater und nutzen geschickte Verkaufsstrategien, um Menschen dazu zu bringen, ihre Ersparnisse zu investieren.
• Verschleierungstaktiken: Die Täter arbeiten mit fingierten Unternehmen, oft in Offshore-Steueroasen, und nutzen gefälschte Websites sowie gefälschte Finanzlizenzen, um Vertrauen zu erwecken. Sie verschieben das Geld durch ein Netz von Bankkonten und Kryptowährungs-Transaktionen, um die Rückverfolgung zu erschweren.

3. Gefahren für die Opfer

Menschen, die auf diese Betrugsmaschen hereinfallen, stehen meist vor einem großen finanziellen Verlust. Die Versprechen von schnellen Gewinnen entpuppen sich schnell als Täuschung, und das investierte Geld ist in der Regel nicht mehr zurückzuholen. Die Opfer erleben oft verschiedene Phasen des Betrugs:

• Verlust des Investments: Die Opfer stellen fest, dass sie ihr Geld nicht mehr abheben können oder dass sie zusätzliche Gebühren zahlen müssen, um angebliche Gewinne freizuschalten. Selbst nach der Zahlung dieser Gebühren sehen sie ihr Geld nie wieder.
• Psychologischer Druck: Die Täter nutzen oft psychologischen Druck, um die Opfer weiter zu manipulieren. Sie ermutigen sie, noch mehr zu investieren, indem sie gefälschte Gewinne oder angebliche Marktvorteile zeigen. Wenn das Opfer versucht, sein Geld zurückzufordern, wird es oft ignoriert oder blockiert.
• Datenmissbrauch: Häufig geben die Opfer während des Anmeldeprozesses persönliche Informationen und finanzielle Daten preis. Diese Informationen werden nicht nur für den Betrug genutzt, sondern können auch für weitere illegale Aktivitäten wie Identitätsdiebstahl verwendet werden.

4. Was kann man tun?

Es gibt einige wichtige Schritte, um sich vor dieser Art von Betrug zu schützen:

• Skepsis bei unrealistischen Gewinnen: Wenn ein Angebot zu gut klingt, um wahr zu sein – wie ein schneller Gewinn mit minimaler Investition –, dann ist es das in den meisten Fällen auch. Betrüger setzen gezielt auf diese Versprechungen, um Vertrauen zu gewinnen.
• Vorsicht bei Werbung mit Prominenten: Wenn in der Werbung behauptet wird, dass bekannte Persönlichkeiten in eine Plattform investieren, sollte man dies immer kritisch hinterfragen und recherchieren. Oft handelt es sich dabei um gefälschte Aussagen.
• Keine spontanen Investitionen über Social Media: Nachrichten auf Plattformen wie WhatsApp oder Telegram, die vermeintliche Erfolgsgeschichten von Freunden oder Bekannten verbreiten, sollten mit äußerster Vorsicht behandelt werden. Diese Netzwerke werden oft von Betrügern genutzt, um neue Opfer zu finden.
• Prüfung von Lizenzen und Regulierungen: Bevor man in eine Trading-Plattform investiert, sollte man immer prüfen, ob diese Plattform von einer anerkannten Finanzaufsichtsbehörde reguliert wird. Fehlen diese Nachweise, ist das ein starkes Warnsignal.
• Kontaktaufnahme mit den Behörden: Falls man bereits Opfer eines solchen Betrugs geworden ist, sollte man sofort die Polizei und entsprechende Finanzbehörden kontaktieren. Auch wenn es schwierig ist, das Geld zurückzuholen, können die gesammelten Informationen den Ermittlungen helfen.

Fazit

Die Betrugsmaschen rund um das „250-Euro-Einstiegstrading“ sind weit verbreitet und gefährlich. Sie nutzen falsche Werbeversprechen, gefälschte Erfolgsgeschichten und den Missbrauch von Prominentenbildern, um Menschen in eine Falle zu locken, aus der sie nur schwer wieder herauskommen. Hinter diesen Maschen steckt eine gut organisierte, internationale Trading-Mafia, die in der Türkei und Bulgarien ihre Wurzeln hat und global operiert.

Wer auf solche Angebote stößt, sollte äußerst vorsichtig sein und sich stets bewusst machen, dass schnelle Gewinne ohne Risiko fast nie realistisch sind. Der Schutz vor diesen Betrugsmaschen beginnt mit einem kritischen Blick auf die Angebote und dem Vermeiden von spontanen Investitionen in unbekannte Plattformen.

Fachbeitrag von Rechtsanwalt Jens Reime, Fachanwalt für Bank- udn Kapitalmarktrecht aus Bautzen