Interviewer: Heute sprechen wir mit den Rechtsanwälten Kerstin Bontschev und Jens Reime über ein wichtiges Thema: die regelmäßige Überprüfung von Kapitalanlagen. Zunächst, Frau Bontschev, Herr Reime, warum ist es Ihrer Meinung nach wichtig, Kapitalanlagen regelmäßig von einem Fachmann überprüfen zu lassen?

Kerstin Bontschev: Nun, Kapitalanlagen sind oft komplex und die Finanzmärkte unterliegen ständigen Veränderungen. Eine regelmäßige Überprüfung, sagen wir alle fünf Jahre, stellt sicher, dass die Anlagestrategie noch den persönlichen Zielen und der aktuellen Marktsituation entspricht. So können Risiken minimiert und Chancen optimal genutzt werden.

Jens Reime: Genau, und es geht nicht nur um die Performance der Anlagen. Gesetze und Steuervorschriften ändern sich ebenfalls. Eine Überprüfung durch einen Fachmann kann helfen, rechtliche Fallstricke zu vermeiden und steuerliche Vorteile zu maximieren.

Interviewer: Sehen Sie spezielle Risiken oder häufige Fehler, die bei Kapitalanlagen auftreten können?

Kerstin Bontschev: Einer der häufigsten Fehler ist, dass Anleger ihre Portfolios nicht an Veränderungen in ihrem Leben anpassen. Was vielleicht vor fünf Jahren eine gute Anlage war, passt heute vielleicht nicht mehr zur aktuellen Lebenssituation oder den finanziellen Zielen.

Jens Reime: Ein weiteres Risiko ist die mangelnde Diversifikation. Viele Anleger setzen zu sehr auf bestimmte Anlageklassen oder Einzelwerte und übersehen dabei das Risiko. Ein Fachmann kann dabei helfen, ein gut diversifiziertes Portfolio zu erstellen, das gegen Marktschwankungen widerstandsfähiger ist.

Interviewer: Warum gerade der Zeitraum von fünf Jahren für eine Überprüfung?

Kerstin Bontschev: Fünf Jahre sind ein guter Kompromiss zwischen zu häufigen und zu seltenen Überprüfungen. Es ist genügend Zeit, um signifikante Entwicklungen auf den Märkten und im persönlichen Leben zu erfassen.

Jens Reime: Außerdem entwickeln sich viele Anlagestrategien und -produkte weiter. Was vor fünf Jahren modern und effizient war, könnte heute veraltet sein. Regelmäßige Überprüfungen helfen dabei, am Puls der Zeit zu bleiben.

Interviewer: Welche Rolle spielen rechtliche Aspekte bei der Überprüfung von Kapitalanlagen?

Jens Reime: Rechtliche Aspekte sind entscheidend. Es geht dabei um Fragen der Haftung, um Vertragsbedingungen und um die Einhaltung aktueller gesetzlicher Regelungen. Ein Fachmann kann helfen, rechtliche Risiken zu erkennen und zu minimieren.

Kerstin Bontschev: Zudem können sich durch neue Gesetze oder Rechtsprechungen Möglichkeiten ergeben, die Anlagestrategie zu optimieren oder auf rechtliche Neuerungen zu reagieren.

Für die spezifische Überprüfung Ihrer Kapitalanlagen empfehle ich, sich an qualifizierte Finanzexperten, wie zertifizierte Finanzplaner, Anlageberater oder Rechtsanwälte, die sich auf Bank-und Kapitalmarktrecht spezialisiert haben, zu wenden. Die Kosten für solche Dienstleistungen variieren je nach Anbieter, Umfang der Dienstleistung und der Komplexität Ihres Portfolios. Einige Berater berechnen einen festen Betrag, andere arbeiten auf Stundenbasis oder erheben eine Gebühr, die sich nach der Höhe des verwalteten Vermögens richtet.

Es ist ratsam, vorab verschiedene Anbieter zu vergleichen und genaue Informationen über deren Qualifikationen, Dienstleistungen und Gebührenstrukturen einzuholen. Dabei sollten Sie auch klären, welche spezifischen Dienstleistungen angeboten werden und ob diese Ihren individuellen Bedürfnissen entsprechen.