1. Ertragslage
Umsatzerlöse: Die Umsatzerlöse sind von 50.000 € im Jahr 2021 auf 190.000 € im Jahr 2022 gestiegen. Dies zeigt eine positive Entwicklung und eine signifikante Umsatzsteigerung.
Ergebnis nach Steuern: Der Gewinn nach Steuern ist jedoch von 23.698,27 € im Jahr 2021 auf 4.110,57 € im Jahr 2022 gefallen. Dieser Rückgang trotz höherer Umsatzerlöse ist ein Warnsignal und bedarf einer näheren Betrachtung.
2. Finanzlage
Eigenkapitalquote: Das Eigenkapital der Gesellschaft beträgt nur 1.056.035,19 €, was einer Eigenkapitalquote von etwa 5,66 % entspricht. Die Gesellschaft ist somit stark fremdfinanziert, was ein hohes finanzielles Risiko darstellt.
Verbindlichkeiten: Die Verbindlichkeiten betragen 17.412.926,53 €, was darauf hinweist, dass die Gesellschaft sehr abhängig von Fremdkapital ist.
3. Liquiditätslage
Liquide Mittel: Die liquiden Mittel betragen nur 7.381,92 €. Dies ist äußerst gering im Vergleich zu den Verbindlichkeiten und könnte bei unerwarteten Ausgaben oder Zahlungsausfällen problematisch werden.
4. Risikomanagement
Abhängigkeit von Rückflüssen: Die FIM Finanz 3 GmbH ist stark von den Rückflüssen der an verbundene Unternehmen vergebenen Darlehen abhängig. Sollten diese Gesellschaften Schwierigkeiten haben, ihre Verbindlichkeiten zu bedienen, würde dies die FIM Finanz 3 GmbH stark belasten.
Zinsrisiko: Die Gesellschaft hat hohe Verbindlichkeiten und ist daher empfindlich gegenüber Zinsänderungen. Die Zinsentwicklungen 2022 zeigen bereits eine Erhöhung, was zukünftige Kostensteigerungen für die Fremdkapitalfinanzierung bedeuten kann.
5. Markt- und Branchenrisiken
Immobilienmarkt: Der Bericht zeigt, dass die Immobilienmärkte in den bevorzugten Regionen stabil sind. Jedoch bestehen Risiken durch mögliche Preis- und Mietschwankungen.
Inflation: Die weiterhin hohe Inflationsrate kann die Finanzierungskosten erhöhen und den realen Wert der Mieteinnahmen mindern.
6. Chancen
Positive Marktbedingungen: Die starke Nachfrage nach Immobilien und das Wachstum im Lebensmitteleinzelhandel bieten Chancen für stabile Mieteinnahmen und Wertsteigerungen der Immobilien.
Weitere Kapitalzuflüsse: Die Prognosen deuten darauf hin, dass weitere Mittel in Höhe von 5.000.000 € zu erwarten sind, was die Investitionsfähigkeit der Gesellschaft stärkt.
Zusammenfassung
Aus Anlegersicht zeigt die FIM Finanz 3 GmbH eine gewisse Stärke in ihren Umsatzerlösen und der strategischen Platzierung im Immobilienmarkt. Allerdings gibt es erhebliche Risiken aufgrund der hohen Fremdfinanzierung, der geringen Eigenkapitalquote und der Abhängigkeit von Rückflüssen aus verbundenen Unternehmen. Anleger sollten diese Risiken genau abwägen und die zukünftige Zinsentwicklung sowie die allgemeine wirtschaftliche Lage im Auge behalten.
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